培训会议现场。

    为有效贯彻落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）（以下简称3号令）精神，近日来，广安思源农商银行多措并举开展了3号令宣贯落实工作。

　　据悉，该行一是加强组织领导，建立健全反洗钱工作机制。该行成立了以董事长为组长，分管行领导为副组长，相关职能部门为成员的反洗钱工作领导小组，指定了反洗钱工作领导小组联络员，明确了领导小组及相关部门职责。同时，进一步梳理完善反洗钱工作相关配套制度，制定了《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《反洗钱工作保密制度》、《大额交易和可疑交易报告管理办法》、《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类操作规程》等制度办法。

　　二是专题学习传达2017年四川省反洗钱监管工作会议精神，分析了当前反洗钱工作的严峻形势，并根据实际情况要求各支行参照总行各反洗钱工作领导小组设置本支行（部）的相关工作领导小组，切实履行反洗钱工作义务，扎实做好反洗钱工作。

　　三是全员培训，深入解读3号令。6月29日晚，该行组织全行员工开展了以“学习3号令，普及反洗钱知识”为主题的反洗钱业务知识培训。培训会上，反洗钱工作领导小组办公室结合四川省联社的培训内容，重点学习了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号）（以下简称3号令）以及《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发[2017]117号）等管理办法和文件精神，并重点介绍了3号令的出台背景，大额交易限额管理、报送时限、报送要求和开户管理等内容。并对客户身份识别及尽职调查的相关操作实务知识，省联社系统开发情况，对反洗钱报送系统的模块设计、功能设置以及大额和可疑交易监测标准的建设情况进行了详细介绍。

　　四是开展反洗钱知识检测，掀起全员学习3号令热潮。该行结合培训内容，对全员进行了学习效果检测，经过两次逗硬检测，全行近130名员工全部顺利通过3号令知识检测。

　　通过上述一系列措施对3号令的宣贯，不仅让全体员工认识到3号令的重要性，加深了对3号令的理解，普及了反洗钱知识，也为打击洗钱犯罪、维护金融秩序，更好地履行反洗钱义务打下了坚实基础。（何雪梅）